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市場調查報告書

金融科技(FinTech)/區塊鏈白皮書2017年版:優先應用/商業模式/部門分析

Fintech and Blockchain 2017 - Priority Application, Business Model and Segment Analysis

出版商 Institute of Next Generation Social System 商品編碼 528223
出版日期 內容資訊 日文 550 Pages
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金融科技(FinTech)/區塊鏈白皮書2017年版:優先應用/商業模式/部門分析 Fintech and Blockchain 2017 - Priority Application, Business Model and Segment Analysis
出版日期: 2017年07月14日 內容資訊: 日文 550 Pages
簡介

金融科技/區塊鏈已進化為實現交易、登錄、契約、履行記錄等自動化的智能合約和平台,其運用在公共、商用,以及認證、監察、證明處理自動化上,能大幅縮短處理時間、提昇效率及高度化、促進穩定運作。區塊鏈中採用模型/協議、替代區塊鏈、智慧合約和平台,可望在流通追蹤、製造業數據驗證、醫療臨床試驗等不允許竄改的領域中廣泛應用。

本報告針對各種金融科技/區塊鏈領域,以類別彙整、分析趨勢和案例並進行解說。

第1章 金融科技/區塊鏈技術價值

  • "金融科技競爭"的策略性視角和觀點重要性
  • 「連鎖交易」所帶來的
  • 快速成長金融科技市場和區塊鏈技術帶來的價值
    • 成為對金融而言不可或缺存在的資訊通信技術、及與其飛躍性發展
    • 金融成本/金融服務結構動態變化及社群化
  • 金融科技/區塊鏈將如何改變金融?
  • 金融科技/區塊鏈將如何改變產業和企業?
  • 區塊鏈課題
  • 透過Open API/銀行API公開的金融服務創新
  • Open創新推動掌握普及關鍵

第2章 智能合約/智能代理

  • 智能合約/智能代理 概述
  • 智能合約基礎
  • 企業導向Ethereum

第3章 信用評分

  • 信用評分
  • 透過大數據的信用評分

第4章 金融科技/區塊鏈和次世代商業模式規範

  • 無需許諾的商業模式創新
  • 智能資產(資產所有權登錄總帳系統)創新
  • 貨幣服務高度化和金融分離
  • 共享經濟潮流和金融科技的密切關係

第5章 金融科技軟體/演算法/分散運算

  • Peer to Peer(P2P)技術
    • Peer to Peer技術(P2P技術)概述
    • Pure P2P
    • 混合P2P
    • Super Node型P2P
  • Consensus Algorithm
  • 分散運算技術
  • 高速、高頻率交易(HFT)/運算法下訂
    • 透過運算法的高速、高頻率交易
    • HFT相關法規討論動向
  • 高速、高頻率交易(HFT)/運算法下訂
  • 金融資產分析/商機發掘

第6章 API/Open API

  • Open API/銀行API公開
  • Screen scraping
  • 日本銀行的應用程式開發者導向API提供
    • 概況及歷史
    • Hackathon入選者內容

第7章 帳戶整合/驗證

  • 帳戶整合
  • ID連結
  • OAuth驗證/openID Connect
  • My Number和公共個人驗證

第8章 區塊鏈模型/協議/平台

  • 區塊鏈和模型變遷
    • 概況及歷史
    • 替代區塊鏈(Alternative coin)
    • 側鏈作用和利用方法
    • 作為區塊鏈和平台發揮效用的金融科技2.0幣
    • 側鏈作用和利用方法
  • 區塊鏈2.0/側鏈
  • 分散總分類帳區塊鏈
  • 區塊鏈和Proof of Work
  • 區塊鏈開放標準
    • 開放源區塊鏈協議(Chain OS 1)的一般公開
    • 認許制區塊鏈和網路中動作的Chain OS 1
  • 區塊鏈和擴張協議
  • 區塊鏈和平台

第9章 主要替代區塊鏈/智慧合約平台

  • Ethereum
  • Synereo
  • Counterparty
  • Bitnation
  • Mazacoin
  • aeternity
  • Steemit
  • DECENT網路內容配信平台
  • Gem
  • Swarm and Koinify
  • JPMorgan Chase/私人區塊鏈
  • LaZooz

第10章 比特幣、網路和彩色幣

  • 比特幣和網路
  • 彩色幣(Colored Coins)
  • 彩色幣和開放資產協議
    • 開放資產協議規範
    • 開放資產協議源代碼
  • 比特幣2.0
    • currency和asset
    • 比特幣2.0計畫
    • user currency/asset

第11章 即時支付結算系統(外匯匯款網路)

  • 概況
  • 透過比特幣技術的Consensus Ledger整合
  • 作為橋樑貨幣的XRP
  • 針對存款發行的借用證書IOU
  • 案例檢視:VISA
  • 案例檢視:SAP
  • 案例檢視:PwC/ResuPress
  • 案例檢視:Mizuho Financial Group/SBI Holdings
  • 案例檢視:橫濱銀行/住信SBI網路銀行
  • 其他投入企業和案例

第12章 金融科技和Insurtech(保險科技)1

  • 透過帳戶整合的一連串管理服務
  • P2P保險
  • 參數保險
  • 微型保險
  • 區塊鏈基礎的擴張型次世代汽車損害保險系統
  • 區塊鏈基礎的住宅保險契約系統
  • 透過金融科技提昇貨物保險手續效率
  • 透過區塊鏈提昇傷害保險保險金支付效率
  • 以損害保險模型為原型的區塊鏈型氣候衍生性商品
  • The Linux Foundation 「Hyperledger Project」
  • Domotz 「Domotz」
  • Spixii 「Spixii」
  • USAA(United Services Automobile Association)

第13章 金融科技和Insurtech(保險科技)2

  • 概況
  • AXA
  • 日本生命保險/住友生命保險/明治安田生命保險
  • MS&AD Group
  • Sompo Japan Nipponkoa Holdings
  • Tokio Marine Holdings

第14章 金融科技和資產管理

  • 概況
  • 資產管理一元化和效率管理(帳戶整合)
  • 機器人投資顧問業態和特性
  • Betterment
  • Wealthfront
  • Wells Fargo & Co.
  • Personal Capital
  • FutureAdvisor
  • Wealthfront
  • Nutmeg
  • Sigfig
  • Stockspot
  • BlueBird
  • Moven
  • Yodlee(Envestnet)
  • Envestnet

第15章 區塊鏈和房地產產業

  • 房地產業的區塊鏈應用
  • 預估在房地產業中發展的主要領域
  • 租賃住宅仲介業商導向保證服務、安全系統
  • 案例檢視:三井住友信託銀行/NEC/日本IBM
  • 案例檢視:Sekisui House

第16章 透過金融科技的貿易業務

  • 概述
  • OTDocs(Open Trade Documents) 「貿易業務工作流程效率化」
  • 被認為是貿易機關正規貨幣型態的替代貨幣 「Titcoin」
  • 貿易業務相關產業的區塊鏈聯盟組成
  • Mizuho Financial Group「貿易交易、業務作業效率化」
  • 東京海上日動 「貨物保險相關區塊鏈利用實證實驗」

第17章 區塊鏈和次世代供應鏈

  • 透過區塊鏈的次世代供應鏈
  • IBM 「基於區塊鏈的供應鏈」
  • Wal-Mart Stores/清華大學/IBM 「利用區塊鏈的豬肉流通供應鏈」
  • PwC/ResuPress 「供應鏈透明化」
  • Fluent大企業導向全球供應鏈支付管理平台「Fluent Network」
  • Context Labs 區塊鏈因應平台解決方案

第18章 作為網路安全工具的區塊鏈技術

  • 區塊鏈技術的網路安全應用
  • 透過區塊鏈時的安全課題
  • 美國國土安全部(DHS) 「區塊鏈安全因應」
  • Emercoin 區塊鏈平台的「PKI、SSL基礎建設」
  • GuardTime 「KSI」
  • MIT 區塊鏈基礎PKI「CertCoin」
  • IOTA 透過區塊鏈的IoT導向安全「Tangle」
  • Nebulis 分散DNS「Nebulis」
  • 國立能源技術研究所(NETL) 「區塊鏈技術利用可能性調查」

第19章 CivicTech(行政服務)

  • 概述
  • 阿拉伯聯合大公國(UAE)、杜拜 「杜拜區塊鏈策略」
  • 比利時安特衛普 「私人區塊鏈(mijin)行政服務基礎」
  • 透過區塊鏈的"虛擬國家" 「Bitnation」
  • 分散型治理和預算編製系統 「Dash」
  • 英國/美國 「社福行政、認證、監查、證明處理自動化」
  • 政府公文區塊鏈化

第20章 區塊鏈和總分類帳管理

  • 透明總分類帳系統
  • Linux Foundation/IBM的分散總分類帳系統計畫
  • 透過區塊鏈的文件記錄追蹤、監查、分散管理
  • 透過區塊鏈的品質鑑定書數位化

第21章 利用金融科技的零售應用

  • 商店街的地區限定忠誠計畫
  • 透過區塊鏈的點數即時交換服務

第22章 利用虛擬貨幣的地區貨幣嘗試

  • 會員限定的補完貨幣「WIR」
  • 娛樂產業導向替代貨幣 「Titcoin」
  • 透過在日本活潑化的虛擬貨幣技術之地區貨幣實證實驗

第23章 透過智慧幣的電子商務/各種服務事業

  • 透過區塊鏈認證的分散雲端運算
  • 透過虛擬貨幣的電子商務交易網站服務
  • 電子商務/線上商店支付服務
  • 線上商店導向全通路平台
  • 透過金融科技的網路廣告投放

第24章 人工智能/機器學習和金融科技

  • 使用人工智能/深度學習的金融平台
  • 透過人工智能的匯率、股票買賣判斷
  • 透過人工智能的金融資產分析/商機發掘
  • 透過人工智能的即時競價(RTB)
  • 機器人投資顧問(搭載人工智能人型機器人投資建議)
  • 透過人工智能的自動對話服務
  • 透過人工智能的銀行待客協助
  • 投資運用策略的機器學習技術活用
    • 利用比特幣的全自動交易運算
    • 交易的深層神經網路應用
    • 透過情緒分析的企業股票名稱演算
  • 透過人工智能/腦科學的顧客投資行動模式分析/行動態樣分析審查
    • SMBC CONSUMER FINANCE 「基於統計經驗法則的風險評估及審查模型」
    • ZestFinance 重視「償還意願」的審查模型
  • 導入人工智能的智慧型手機應用程式

第25章 區塊鏈技術和IoT的結合

  • IoT和區塊鏈結合的意義和應用意圖
  • 經濟產業省 「區塊鏈的IoT應用和擴張」調查研究計畫
  • 推動次世代IoT的ADEPT計畫
  • 透過Tokenization解決IoT安全課題

第26章 社群技術和金融科技/區塊鏈的結合

  • 次世代分散化社群網路和金融科技
  • 透過虛擬貨幣的分散型SNS 「Synereo」
  • 核心區塊鏈和社群網路
  • 行動遊戲和虛擬貨幣平台的融合
  • 應用區塊鏈技術的大型EC網站
  • 建立在區塊鏈的社群新聞服務 「Steemit」
  • 社群媒體導向削切系統 「Dogecoin」
  • 金融科技關連智慧型手機用應用程式

第27章 其他金融科技應用計畫/系統

  • 情報保管、搜尋系統
  • 景氣預測系統
  • 透過大數據解析的即時競價(RTB)
  • 金融機構導向數據分析
  • 瓦斯費支付系統

第28章 區塊鏈導向應用

  • R3CEV 「R3」
  • Deloitte/ConsenSys
  • Microsoft/Visual Studio
  • Swiss industry consortium(Zurich Cantonal Bank/Swiss stock exchange)
  • Disney 「Dragonchain」
  • SafeShare Insurance
  • Digital Asset Holdings

第29章 CLO(卡片合作優惠)服務和忠誠行銷

  • 概況及歷史
  • CLO供應商動向
    • Amex
    • Master card
    • VISA
  • 結算中心(Payment Processor)合作供應商
  • 供應商與發卡公司合作
    • Cardlytics
    • Cartera Commerce
    • Swipely
  • 日本投入CLO的供應商
    • Credit Saison
    • 三井住友
    • Cedyna
    • JCB
    • 大日本印刷
    • Nihon Unisys
    • NTT DATA
    • TIS

第30章 Banking as a Platform (BaaP)

  • BaaP概述
  • 推動BaaP形成的Open API
  • 作為價值生態系統的BaaP/金融科技銀行
  • 主要BaaS提供商/BaaS平台動向
    • Fidor(德國)
    • Wirecard AG(德國)
    • MatchMove(新加坡)
    • FinLeap(德國)
    • The Bancorp(美國)
    • Number26(德國)
    • Mondo(英國)

第31章 金融科技雲端

  • 金融機構的分散系統雲端轉移
    • 概述
    • 在金融國際都市導入快速進步的雲端和虛擬化技術
    • 金融導向SaaS/PaaS的投資活潑化
    • 大型金融業中桌面虛擬化持續導入
    • 以金融機構、結算系統為中心推動的基幹系統私有雲
    • 金融機構在導入雲端之時面臨的課題和需考慮的重點
  • 雲端會計
  • 金融產業導向災難取消復原(DR)雲端
    • 金融基礎建設的韌性管理
    • 企業風險管理
  • 需要高度安全技術的金融雲端
    • 概況及歷史
    • SAS70報告書

第32章 行動支付/行動收支管理服務1

  • 接連投入智慧型手機支付服務市場
  • 智慧型手機生物認證、虛擬支付相關研發動向
  • 行動支付安全指南
    • 概況
    • PCI DSS趣旨、對產業的影響
    • 指南對像和範圍
    • 行動支付最佳範例
    • 私人終端的業務利用(BYOD)評估和定位
    • 行動終端自身安全對策

第33章 行動支付/行動收支管理服務2

  • 行動支付安全相關最佳範例
    • 交易安全
    • 裝置安全
    • 應用程式安全
  • Apple Pay
  • Android Pay
  • LINE Pay/LINE Point
  • infcurion group
  • 樂天集團/樂天證券
  • POS/行動POS
    • 平板電腦的POS化和收銀機革命
    • 行動POS產品趨勢

第34章 非接觸通信(NFC)/生物認證技術

  • 非接觸通信(NFC)
  • 生物認證(指紋/靜脈/臉/虹彩)和金融科技標準化
  • 訂定認證程序規範 「FIDO(Fast IDentity Online)」
  • 臉部辨識系統(Facial Recognition System)

第35章 非接觸型支付服務

  • 搭載NFC終端的開發動向
  • 行動錢包
  • Google 「Project Ara」
  • Apple Pay
  • Android Pay
  • Sumitomo Mitsui Financial Group / Sumitomo Mitsui Card
  • NTT docomo 「iD/NFC」

第36章 金融科技/區塊鏈透入供應商/通信營運商/網路服務1

  • NTT
  • NTT DATA
  • NTT docomo
  • NEC
  • 富士通
  • 日本IBM
  • 日立製作所/日立Group
  • Information Services International-Dentsu
  • SoftBank Group
  • 微軟
  • Nihon Unisys
  • Information Services International-Dentsu

第37章 金融科技/區塊鏈透入供應商/通信營運商/網路服務2

  • IT Holdings Group / TIS
  • Digital garage
  • KDDI
  • GMO Internet Group
  • Oki Electric Industry
  • NS Solutions Corporation
  • Rakuten
  • Yahoo
  • CRESCO
  • SAKURA KCS
  • MIROKU JYOHO SERVICE
  • SRA Holdings
  • Showcase

第38章 其他產業別:區塊鏈技術活用行動

  • 運輸和交通
    • JR東日本
    • Yamato Holdings
    • Pasmo
  • 其他
    • Recruit Holdings
    • LINE
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