本報告書內容包括：英國人壽保險・年金業界的現況及現在市場的成長阻礙因素調查分析、阻礙年金型儲蓄等金融商品利用的壁壘策略、人壽保險・年金企業的顧客維持・新獲得客戶策略、以鎖定的消費者層分析等。內容綱要摘記如下：
概要
實施概要
對長期儲蓄重要性認識不深的消費者
- 動向：無法對自己的未來負責的消費者
- 動向：市場變動性及表現差使儲蓄成為不具吸引力的選擇
- 觀察：消費者的混亂使得理財規劃的需求增加
- 觀察：雖能滿足高齡人口的需求，卻缺乏開發年輕客群的金融機構
- 觀察：不充份的政府及產業對消費者的教育方案、等
鎖定既有顧客：對提供企業而的重要策略
- 動向：不景氣刺激消費者促進提供企業改變
- 動向：使技術及透明度高的有利競爭的政策成為尋找消費者時的有力支援
- 觀察：分成4類的既有顧客・顧客維持策略中重要的解約動機
- 觀察：維持顧客行動方案：鎖定生涯收益性高的顧客、等
人口結構動向及年金型儲蓄的必要性
- 動向：勞動力高齡化的壓力
- 動向：針對退休後生活的儲蓄必要性阻礙
- 觀察：政府改革：不積極促進個人儲蓄
- 觀察：提供企業沒有鎖定目標在接近退休的特定顧客群、等
關於補償保險存在著很大的差距：英國
- 動向：未受補償的消費者
- 動向：在促銷活動後選擇解除補償契約的消費者
- 觀察：提供企業：補償計畫的必要性未能充份傳達給消費者知道、等
對人壽保險的投資：未能成功吸引消費者
- 動向：為規避風險而不投資股市的消費者
- 觀察：經濟混亂：投資債權市場面臨的最大課題
- 觀察：投資債券：必須吸引小心謹慎且不那麼富裕的消費者、等
行動要點
- 行動：改善教育及溝通策略能協助建立起提供企業及消費者間的關係
- 行動：為維持事業發展，必須與既有顧客深入交往
- 行動：提供企業應透過退休後的計畫支援消費者
- 行動：提供企業應理解對消費者而言補償計畫的必要性
- 行動：提供企業應開發人壽保險類的投資商品、等
