美國的富裕階層及財富管理企業：2006年

美國的個人富裕階層擁有的資產約佔大眾富裕階層及富裕階層所擁有的總流動資產的66%。個人富裕階層所擁有的流動資產預計在今後5年內 將成長37%，達到192億美元的水準。

專門於多樣市場領域之調查分析的英國市調公司 Datamonitor Corporation（總 公司：倫敦），針對美國的富裕階層及財富管理企業進行相關調查分析及預測，並出版報告書 "US High Net Worths 2006" 。

本報告書內容包括：美國富裕階層市場概要、美國富裕階層擁有流動資產的變化與預測（2001年至2010年），以及主要企業的介紹及競 爭情況、未來發展前景分析等。內容綱要摘記如下：

第1章 實施概要

第2章 序章

第3章 市場情勢

• 介紹
• 主要調查結果
• 將近20%的美國人口可分為大眾富裕階層及富裕階層投資人
  • 2005年美國的個人富裕階層有1400萬人
• 美國富裕階層市場恢復到2001年開始的低迷期之前的水準
  • 美國的個人富裕階層人口從2001年到2005年間增加了18%
  • 美國的個人富裕階層所擁有的資產從2001年到2005年間增加了23.2%
• 地區性所得差異大
  • 新罕布什州、紐澤西州、馬里蘭州最為富裕
• 資料表

第4章 競爭力學

• 介紹
• 主要調查結果
• 美國富裕階層市場中的競爭企業不多
  • 小型企業為了尋求差異化，發展出許多不同的策略
• 企業介紹：Citigroup Private Bank
• 企業介紹：UBS Wealth Management
• 企業介紹：Merrill Lynch
• 企業介紹：JP Morgan
• 市場中的課題
  • 法規限制對企業產生的影響
  • Patriot Act
  • M&A及企業間整合的趨勢變緩
  • 減税措施刺激投資人參與投資市場
  • 確保和留住優秀的員工是每家企業的課題

第5章 未來發展前景

• 介紹
• 主要調查結果
• 美國富裕階層人口到2010年為止將增加約34%
• 米国富裕階層人口所擁有的資產在今後5年內將成長為192億美元
• 資料表

附錄