專門針對各市場區塊進行調查及分析的英國調查公司Datamonitor Corporation（總公司: 倫敦），調查與分析英國人壽保險•年金產業的顧客保有及顧客維持策略，並有系統地出版綜合報告書 "Winning the Battle for Customer Ownership and Retention"。
此報告書在下面的內容裡，調查分析英國人壽保險•年金產業的顧客保有率滑落傾向，並且特定其原因及影響。另外也提供改善策略及行動指針。
摘要
第1章 說明
- 關於本報告書
- 顧客確保與其優點
第2章 低顧客保有率及所失去的市場機會
- 主要調查結果
- 實行中的契約與其持續率
- 新契約數雖然很多，但是業績卻不振。
- 契約持續率的滑落傾向
- 期限失效保險證券的影響
- 相當新契約保險費收入的14％加入至成本內
- 契約持續的重要性
- 契約持續率滑落與政策的關係
第3章 顧客保有的機會
- 說明
- 主要調查結果
- IFA的長期儲蓄商品銷售的獨占
- 70%的新契約是透過IFA
- 約半數的IFA企業為小規模
- IFA的大部分：常客是少數
- IFA整體顧客的28%
- 顧客不單是富裕階層
- 有直接聯繫常客的傾向
- IFA與推薦書的效果
- 實質機會的存在
第4章 策略選擇與活動
- 說明
- 主要調查結果
- 人壽保險產業：認識現今策略定位的缺點
- 傳統型商業型態：持續水準有降低的傾向
- 將持續率最大化的有限選擇
- 人壽保險業者：現今提供商品尚有不足之處
- 現今商品架構導致契約解除的可能性
- 現今流通策略淡化顧客聯繫的可能性
- 顧客區塊化失敗使顧客維持策略失效的可能性
- 透過一些策略及展望要點改變的狀況改善
- 文化面改變的必要性
- 強化與顧客間的關係管理體制
- 積極地給予顧客教育及建言
- 商品架構的調整
- 為了降低解約及提升關係的報酬架構改變
- 為了高水準顧客保有的努力
