銀行身分詐騙 (<strong>Identity Fraud</strong>) 對策的評價

銀行業為了降低網路銀行的身分詐騙風險以及提高安全性，再度強調「預防」、「特定」、「問題解決」的重要性。這項措施一方面能夠保護客戶，另一方面也能減少整體銀行業者所背負的不必要的成本風險。

專門調查分析金融服務、結算、電子商務及身分詐騙的美國調查公司 Javelin Strategy ＆ Research（總公司：加州朴萊聖頓市），分析銀行的身分詐騙對策，並有系統地出版綜合報告書 "Identity Fraud Safety Scorecard Banks' Identity Fraud Safety Scorecard Reveals Measured Success and Bountiful Opportunities for Improvement" 。

此報告書使用包括圖表在內的 24 頁篇幅，針對每年損失金額達到 470 億美金以上的身分詐騙及不法行為，探討整體銀行業及銀行所應該採取的對策。

概要

主要調查結果

建言

調查結果

• 防止對策
  • 不讓客戶取消每月帳單的寄送
• 特定
  • 自行處理身分詐騙問題的銀行
  • 傳統戶頭詐欺
  • 新手法的戶頭詐欺
• 解決
  • 處理少數個案的銀行
  • 企業規模與相對的評價

結論

調查實施方法

圖